Kan du berätta skillnaden mellan KYC och CDD?


Svar 1:

Bestämmelsen om Know Your Customer (KYC) är en finansiell regleringsregel som är obligatorisk enligt Banksäkerhetslagen och USA PATRIOT Act från 2003. KYC är det förkortade namnet Know Your Customer. KYC är den due diligence och bankregleringen som finansinstitut och andra reglerade företag måste utföra för att identifiera sina kunder och fastställa relevant information som är relevant för att göra finansiella affärer med dem. Det huvudsakliga syftet med KYC: s policyer och program är att förhindra identitetsstöldbedrägeri, penningtvätt och finansiering av terrorism. Nu stegen i ett KYC-program: -----> Det första steget i alla KYC-program är en banks kundidentifieringsprogram (" CIP ”) som kräver att en bank samlar in och dokumenterar kundens namn, födelsedatum, adress och identifiering presenterad.aml21 -----> Det andra steget är Customer Due Diligence (“ CDD ”) som kräver att banken ska få information för att verifiera kundens identitet och bedöma risken. Om CDD-utredningen leder till en hög riskbestämning måste banken genomföra en Enhanced Due Diligence (”EDD”). Målet med KYC-regeln är att minska möjligheten att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism .


Svar 2:

Världen för anti-penningtvätt (AML) är full av akronymer.

KYC (Know Your Customer) anger de kontroller som utförs i början av ett kundförhållande för att identifiera och verifiera att de är vem de säger att de är. Detta är särskilt vanligt inom organisationer som omfattas av AML-föreskrifter.

Många företag som vill veta mer om sina potentiella kunder innan de tecknar kontrakt eller på annat sätt samarbetar med dem utför due diligence för att se om personen eller enheten är tvistlös, benägna att försena eller inte betala pengar. Allt en del av gott styre.

När KYC utvecklades kunde man se att identifierings- och verifikationskontrollerna var begränsade i deras effektivitet i kampen mot penningtvätt, och att identifiera källan till medel blev i fokus. Denna utveckling uppmuntrade leverantörer att leverera klientkontrollmjukvara som också kan hämta huruvida en tredjepartsorganisation eller en person är utsatt för handelssanktioner.

Nu är handelssanktionskontroll en integrerad del av klienten ombord eftersom misslyckande med att följa handelssanksioner är ett strikt ansvarsbrott (där ingen grund för ett brott uppnås av berörda myndigheter) och en väsentlig del av Client Due Diligence (CDD).

Faktum är att de nyligen antagna sanktionerna och lagen mot penningtvätt 2018 samlar dessa två i Storbritannien för första gången, och de lagstadgade instrument som möjliggör implementering förväntas anpassa sig till Brexit-datumet så att Storbritannien kan införa och ta bort sanktioner oberoende av Europeiska unionen.

För reglerade enheter har KYC-kontrollerna som tillräckligt tidigare utvecklats till CDD-program, och den största skillnaden mellan KYC och CDD, förutom betoning på källan till medel, är att CDD-kontrollerna fortsätter under hela kundrelationen. CDD tillhandahåller en fortlöpande säkerhetsram för organisationer, särskilt de som genomför ett stort antal transaktioner dagligen, till exempel banker och investeringshus. De använder sofistikerad mjukvara utvecklad för detta syfte så att rörelser av medel kan övervakas och misstänkt aktivitet, eller "röda flaggor" kan upptäckas. På detta sätt fortsätter CDD det goda arbetet som utfördes i början av klientförhållandet med KYC och god ägaraktivitet, hela tiden för att säkerställa bättre säkerhet att organisationens system inte används för att tvätta intäkterna från brott.

På grund av detta är CDD inbäddat som en integrerad del av AML-programmet, inklusive transaktionsvolymen, monetära belopp och geografisk distribution genomförs med jämna mellanrum. Med tanke på försiktighet är det dock bara lika bra att kontrollera programvarusystem som de program som läggs in i dem som måste uppdateras regelbundet för att ge resultat. Grundlig forskning är nödvändig innan du köper system för att ge CDD-kapacitet för ett specifikt syfte om de resulterande kontrollerna kommer att vara relevanta och därför fungerar bra. Beroende på arten av övervakningen och sofistikeringen av automatiserade system kan de "regelbundna intervall" där övervakning upprepas variera från realtid varje dag till årligen.

När de första KYC- och pågående CDD-kontrollerna har kommit överens, måste AML-programmet leva upp. Skräddarsydd och inriktad utbildning för anställda på alla nivåer i organisationen är nödvändig för att de ska kunna förstå varför kontroller finns där, vad de är till för och hur man använder dem. Helt bortsett från att vara väldigt förnuftig om du vill att ditt folk ska genomföra kontrollerna i praktiken på ett kunnigt och effektivt sätt, kan den person som ansvarar för genomförandet och effektiviteten av AML-kontroller, ibland kallad rapportering för penningtvättrapportering, möta allvarliga juridiska påföljder för att inte utbilda anställda på ett adekvat sätt, vilket kan inkludera böter och fängelsestid.

När utbildningen har slutförts kräver anställda att implementera KYC och CDD i operativa kontroller. För författaren är detta det avgörande ögonblicket när KYC och CDD blir integrerade delar av AML-kontroller. Utan effektiv utbildning och medarbetarengagemang som vet eller bryr sig om KYC och CDD?

De i kunden vända roller kan vara vaksamma att se efter tecknen på att en kund kan försöka tvätta pengar och hela AML-programmet blir tydligt för dem som implementerar, levererar och hanterar dem. På back office kommer de som kontrollerar de röda flaggorna att förstå relevansen av insamlade data. Effektiv utbildning säkerställer också att de anställda får ut mesta möjliga av dyra övervakningssystem och utnyttjar AML-åtgärder optimalt. Har programvaran ”pratat med” operativsystem redan på plats? Har den kapacitet att tillhandahålla datapunkter att rapportera från? Kommer den att hjälpa organisationen att uppfylla sina lagstadgade krav? Om inte, engagera dig för att förbättra!

Kriminella försöker alltid kringgå ditt AML-program. De är opportunister som letar efter vägen in i din organisations system genom att utnyttja de svaga punkter de kan hitta.

De överlägset mest effektiva på att upptäcka svaga punkter tenderar emellertid att vara de anställda i själva organisationen, och ditt AML-program kommer att behöva hantera såväl interna som externa risker. Även med utbildning kan anställda som känner sig orättvist behandlade eller bara upptäcka en obevakad möjlighet se hur mycket de kan komma ur sin organisation obemärkt. Det är därför det framgångsrika AML-programmet behöver en pågående strategi, till exempel den som presenteras i Anti-Money


Svar 3:

Världen för anti-penningtvätt (AML) är full av akronymer.

KYC (Know Your Customer) anger de kontroller som utförs i början av ett kundförhållande för att identifiera och verifiera att de är vem de säger att de är. Detta är särskilt vanligt inom organisationer som omfattas av AML-föreskrifter.

Många företag som vill veta mer om sina potentiella kunder innan de tecknar kontrakt eller på annat sätt samarbetar med dem utför due diligence för att se om personen eller enheten är tvistlös, benägna att försena eller inte betala pengar. Allt en del av gott styre.

När KYC utvecklades kunde man se att identifierings- och verifikationskontrollerna var begränsade i deras effektivitet i kampen mot penningtvätt, och att identifiera källan till medel blev i fokus. Denna utveckling uppmuntrade leverantörer att leverera klientkontrollmjukvara som också kan hämta huruvida en tredjepartsorganisation eller en person är utsatt för handelssanktioner.

Nu är handelssanktionskontroll en integrerad del av klienten ombord eftersom misslyckande med att följa handelssanksioner är ett strikt ansvarsbrott (där ingen grund för ett brott uppnås av berörda myndigheter) och en väsentlig del av Client Due Diligence (CDD).

Faktum är att de nyligen antagna sanktionerna och lagen mot penningtvätt 2018 samlar dessa två i Storbritannien för första gången, och de lagstadgade instrument som möjliggör implementering förväntas anpassa sig till Brexit-datumet så att Storbritannien kan införa och ta bort sanktioner oberoende av Europeiska unionen.

För reglerade enheter har KYC-kontrollerna som tillräckligt tidigare utvecklats till CDD-program, och den största skillnaden mellan KYC och CDD, förutom betoning på källan till medel, är att CDD-kontrollerna fortsätter under hela kundrelationen. CDD tillhandahåller en fortlöpande säkerhetsram för organisationer, särskilt de som genomför ett stort antal transaktioner dagligen, till exempel banker och investeringshus. De använder sofistikerad mjukvara utvecklad för detta syfte så att rörelser av medel kan övervakas och misstänkt aktivitet, eller "röda flaggor" kan upptäckas. På detta sätt fortsätter CDD det goda arbetet som utfördes i början av klientförhållandet med KYC och god ägaraktivitet, hela tiden för att säkerställa bättre säkerhet att organisationens system inte används för att tvätta intäkterna från brott.

På grund av detta är CDD inbäddat som en integrerad del av AML-programmet, inklusive transaktionsvolymen, monetära belopp och geografisk distribution genomförs med jämna mellanrum. Med tanke på försiktighet är det dock bara lika bra att kontrollera programvarusystem som de program som läggs in i dem som måste uppdateras regelbundet för att ge resultat. Grundlig forskning är nödvändig innan du köper system för att ge CDD-kapacitet för ett specifikt syfte om de resulterande kontrollerna kommer att vara relevanta och därför fungerar bra. Beroende på arten av övervakningen och sofistikeringen av automatiserade system kan de "regelbundna intervall" där övervakning upprepas variera från realtid varje dag till årligen.

När de första KYC- och pågående CDD-kontrollerna har kommit överens, måste AML-programmet leva upp. Skräddarsydd och inriktad utbildning för anställda på alla nivåer i organisationen är nödvändig för att de ska kunna förstå varför kontroller finns där, vad de är till för och hur man använder dem. Helt bortsett från att vara väldigt förnuftig om du vill att ditt folk ska genomföra kontrollerna i praktiken på ett kunnigt och effektivt sätt, kan den person som ansvarar för genomförandet och effektiviteten av AML-kontroller, ibland kallad rapportering för penningtvättrapportering, möta allvarliga juridiska påföljder för att inte utbilda anställda på ett adekvat sätt, vilket kan inkludera böter och fängelsestid.

När utbildningen har slutförts kräver anställda att implementera KYC och CDD i operativa kontroller. För författaren är detta det avgörande ögonblicket när KYC och CDD blir integrerade delar av AML-kontroller. Utan effektiv utbildning och medarbetarengagemang som vet eller bryr sig om KYC och CDD?

De i kunden vända roller kan vara vaksamma att se efter tecknen på att en kund kan försöka tvätta pengar och hela AML-programmet blir tydligt för dem som implementerar, levererar och hanterar dem. På back office kommer de som kontrollerar de röda flaggorna att förstå relevansen av insamlade data. Effektiv utbildning säkerställer också att de anställda får ut mesta möjliga av dyra övervakningssystem och utnyttjar AML-åtgärder optimalt. Har programvaran ”pratat med” operativsystem redan på plats? Har den kapacitet att tillhandahålla datapunkter att rapportera från? Kommer den att hjälpa organisationen att uppfylla sina lagstadgade krav? Om inte, engagera dig för att förbättra!

Kriminella försöker alltid kringgå ditt AML-program. De är opportunister som letar efter vägen in i din organisations system genom att utnyttja de svaga punkter de kan hitta.

De överlägset mest effektiva på att upptäcka svaga punkter tenderar emellertid att vara de anställda i själva organisationen, och ditt AML-program kommer att behöva hantera såväl interna som externa risker. Även med utbildning kan anställda som känner sig orättvist behandlade eller bara upptäcka en obevakad möjlighet se hur mycket de kan komma ur sin organisation obemärkt. Det är därför det framgångsrika AML-programmet behöver en pågående strategi, till exempel den som presenteras i Anti-Money


Svar 4:

Världen för anti-penningtvätt (AML) är full av akronymer.

KYC (Know Your Customer) anger de kontroller som utförs i början av ett kundförhållande för att identifiera och verifiera att de är vem de säger att de är. Detta är särskilt vanligt inom organisationer som omfattas av AML-föreskrifter.

Många företag som vill veta mer om sina potentiella kunder innan de tecknar kontrakt eller på annat sätt samarbetar med dem utför due diligence för att se om personen eller enheten är tvistlös, benägna att försena eller inte betala pengar. Allt en del av gott styre.

När KYC utvecklades kunde man se att identifierings- och verifikationskontrollerna var begränsade i deras effektivitet i kampen mot penningtvätt, och att identifiera källan till medel blev i fokus. Denna utveckling uppmuntrade leverantörer att leverera klientkontrollmjukvara som också kan hämta huruvida en tredjepartsorganisation eller en person är utsatt för handelssanktioner.

Nu är handelssanktionskontroll en integrerad del av klienten ombord eftersom misslyckande med att följa handelssanksioner är ett strikt ansvarsbrott (där ingen grund för ett brott uppnås av berörda myndigheter) och en väsentlig del av Client Due Diligence (CDD).

Faktum är att de nyligen antagna sanktionerna och lagen mot penningtvätt 2018 samlar dessa två i Storbritannien för första gången, och de lagstadgade instrument som möjliggör implementering förväntas anpassa sig till Brexit-datumet så att Storbritannien kan införa och ta bort sanktioner oberoende av Europeiska unionen.

För reglerade enheter har KYC-kontrollerna som tillräckligt tidigare utvecklats till CDD-program, och den största skillnaden mellan KYC och CDD, förutom betoning på källan till medel, är att CDD-kontrollerna fortsätter under hela kundrelationen. CDD tillhandahåller en fortlöpande säkerhetsram för organisationer, särskilt de som genomför ett stort antal transaktioner dagligen, till exempel banker och investeringshus. De använder sofistikerad mjukvara utvecklad för detta syfte så att rörelser av medel kan övervakas och misstänkt aktivitet, eller "röda flaggor" kan upptäckas. På detta sätt fortsätter CDD det goda arbetet som utfördes i början av klientförhållandet med KYC och god ägaraktivitet, hela tiden för att säkerställa bättre säkerhet att organisationens system inte används för att tvätta intäkterna från brott.

På grund av detta är CDD inbäddat som en integrerad del av AML-programmet, inklusive transaktionsvolymen, monetära belopp och geografisk distribution genomförs med jämna mellanrum. Med tanke på försiktighet är det dock bara lika bra att kontrollera programvarusystem som de program som läggs in i dem som måste uppdateras regelbundet för att ge resultat. Grundlig forskning är nödvändig innan du köper system för att ge CDD-kapacitet för ett specifikt syfte om de resulterande kontrollerna kommer att vara relevanta och därför fungerar bra. Beroende på arten av övervakningen och sofistikeringen av automatiserade system kan de "regelbundna intervall" där övervakning upprepas variera från realtid varje dag till årligen.

När de första KYC- och pågående CDD-kontrollerna har kommit överens, måste AML-programmet leva upp. Skräddarsydd och inriktad utbildning för anställda på alla nivåer i organisationen är nödvändig för att de ska kunna förstå varför kontroller finns där, vad de är till för och hur man använder dem. Helt bortsett från att vara väldigt förnuftig om du vill att ditt folk ska genomföra kontrollerna i praktiken på ett kunnigt och effektivt sätt, kan den person som ansvarar för genomförandet och effektiviteten av AML-kontroller, ibland kallad rapportering för penningtvättrapportering, möta allvarliga juridiska påföljder för att inte utbilda anställda på ett adekvat sätt, vilket kan inkludera böter och fängelsestid.

När utbildningen har slutförts kräver anställda att implementera KYC och CDD i operativa kontroller. För författaren är detta det avgörande ögonblicket när KYC och CDD blir integrerade delar av AML-kontroller. Utan effektiv utbildning och medarbetarengagemang som vet eller bryr sig om KYC och CDD?

De i kunden vända roller kan vara vaksamma att se efter tecknen på att en kund kan försöka tvätta pengar och hela AML-programmet blir tydligt för dem som implementerar, levererar och hanterar dem. På back office kommer de som kontrollerar de röda flaggorna att förstå relevansen av insamlade data. Effektiv utbildning säkerställer också att de anställda får ut mesta möjliga av dyra övervakningssystem och utnyttjar AML-åtgärder optimalt. Har programvaran ”pratat med” operativsystem redan på plats? Har den kapacitet att tillhandahålla datapunkter att rapportera från? Kommer den att hjälpa organisationen att uppfylla sina lagstadgade krav? Om inte, engagera dig för att förbättra!

Kriminella försöker alltid kringgå ditt AML-program. De är opportunister som letar efter vägen in i din organisations system genom att utnyttja de svaga punkter de kan hitta.

De överlägset mest effektiva på att upptäcka svaga punkter tenderar emellertid att vara de anställda i själva organisationen, och ditt AML-program kommer att behöva hantera såväl interna som externa risker. Även med utbildning kan anställda som känner sig orättvist behandlade eller bara upptäcka en obevakad möjlighet se hur mycket de kan komma ur sin organisation obemärkt. Det är därför det framgångsrika AML-programmet behöver en pågående strategi, till exempel den som presenteras i Anti-Money


Svar 5:

Världen för anti-penningtvätt (AML) är full av akronymer.

KYC (Know Your Customer) anger de kontroller som utförs i början av ett kundförhållande för att identifiera och verifiera att de är vem de säger att de är. Detta är särskilt vanligt inom organisationer som omfattas av AML-föreskrifter.

Många företag som vill veta mer om sina potentiella kunder innan de tecknar kontrakt eller på annat sätt samarbetar med dem utför due diligence för att se om personen eller enheten är tvistlös, benägna att försena eller inte betala pengar. Allt en del av gott styre.

När KYC utvecklades kunde man se att identifierings- och verifikationskontrollerna var begränsade i deras effektivitet i kampen mot penningtvätt, och att identifiera källan till medel blev i fokus. Denna utveckling uppmuntrade leverantörer att leverera klientkontrollmjukvara som också kan hämta huruvida en tredjepartsorganisation eller en person är utsatt för handelssanktioner.

Nu är handelssanktionskontroll en integrerad del av klienten ombord eftersom misslyckande med att följa handelssanksioner är ett strikt ansvarsbrott (där ingen grund för ett brott uppnås av berörda myndigheter) och en väsentlig del av Client Due Diligence (CDD).

Faktum är att de nyligen antagna sanktionerna och lagen mot penningtvätt 2018 samlar dessa två i Storbritannien för första gången, och de lagstadgade instrument som möjliggör implementering förväntas anpassa sig till Brexit-datumet så att Storbritannien kan införa och ta bort sanktioner oberoende av Europeiska unionen.

För reglerade enheter har KYC-kontrollerna som tillräckligt tidigare utvecklats till CDD-program, och den största skillnaden mellan KYC och CDD, förutom betoning på källan till medel, är att CDD-kontrollerna fortsätter under hela kundrelationen. CDD tillhandahåller en fortlöpande säkerhetsram för organisationer, särskilt de som genomför ett stort antal transaktioner dagligen, till exempel banker och investeringshus. De använder sofistikerad mjukvara utvecklad för detta syfte så att rörelser av medel kan övervakas och misstänkt aktivitet, eller "röda flaggor" kan upptäckas. På detta sätt fortsätter CDD det goda arbetet som utfördes i början av klientförhållandet med KYC och god ägaraktivitet, hela tiden för att säkerställa bättre säkerhet att organisationens system inte används för att tvätta intäkterna från brott.

På grund av detta är CDD inbäddat som en integrerad del av AML-programmet, inklusive transaktionsvolymen, monetära belopp och geografisk distribution genomförs med jämna mellanrum. Med tanke på försiktighet är det dock bara lika bra att kontrollera programvarusystem som de program som läggs in i dem som måste uppdateras regelbundet för att ge resultat. Grundlig forskning är nödvändig innan du köper system för att ge CDD-kapacitet för ett specifikt syfte om de resulterande kontrollerna kommer att vara relevanta och därför fungerar bra. Beroende på arten av övervakningen och sofistikeringen av automatiserade system kan de "regelbundna intervall" där övervakning upprepas variera från realtid varje dag till årligen.

När de första KYC- och pågående CDD-kontrollerna har kommit överens, måste AML-programmet leva upp. Skräddarsydd och inriktad utbildning för anställda på alla nivåer i organisationen är nödvändig för att de ska kunna förstå varför kontroller finns där, vad de är till för och hur man använder dem. Helt bortsett från att vara väldigt förnuftig om du vill att ditt folk ska genomföra kontrollerna i praktiken på ett kunnigt och effektivt sätt, kan den person som ansvarar för genomförandet och effektiviteten av AML-kontroller, ibland kallad rapportering för penningtvättrapportering, möta allvarliga juridiska påföljder för att inte utbilda anställda på ett adekvat sätt, vilket kan inkludera böter och fängelsestid.

När utbildningen har slutförts kräver anställda att implementera KYC och CDD i operativa kontroller. För författaren är detta det avgörande ögonblicket när KYC och CDD blir integrerade delar av AML-kontroller. Utan effektiv utbildning och medarbetarengagemang som vet eller bryr sig om KYC och CDD?

De i kunden vända roller kan vara vaksamma att se efter tecknen på att en kund kan försöka tvätta pengar och hela AML-programmet blir tydligt för dem som implementerar, levererar och hanterar dem. På back office kommer de som kontrollerar de röda flaggorna att förstå relevansen av insamlade data. Effektiv utbildning säkerställer också att de anställda får ut mesta möjliga av dyra övervakningssystem och utnyttjar AML-åtgärder optimalt. Har programvaran ”pratat med” operativsystem redan på plats? Har den kapacitet att tillhandahålla datapunkter att rapportera från? Kommer den att hjälpa organisationen att uppfylla sina lagstadgade krav? Om inte, engagera dig för att förbättra!

Kriminella försöker alltid kringgå ditt AML-program. De är opportunister som letar efter vägen in i din organisations system genom att utnyttja de svaga punkter de kan hitta.

De överlägset mest effektiva på att upptäcka svaga punkter tenderar emellertid att vara de anställda i själva organisationen, och ditt AML-program kommer att behöva hantera såväl interna som externa risker. Även med utbildning kan anställda som känner sig orättvist behandlade eller bara upptäcka en obevakad möjlighet se hur mycket de kan komma ur sin organisation obemärkt. Det är därför det framgångsrika AML-programmet behöver en pågående strategi, till exempel den som presenteras i Anti-Money